Jeżeli zamierzasz kupić dom w UK na kredyt lub chcesz rekredytować swój obecny kredyt to ten artykuł jest dla ciebie.

Otóż wiele banków już zapowiedziało, że obetnie oprocentowanie kredytów na dom już od 1 września, czyli za dwa tygodnie.

Co więcej, największy Building Society w UK obciął już oprocentowanie niektórych swoich kredytów.

Przypominam, że cięcie oprocentowań wiąże się z obniżką oprocentowania bazowego Bank of England z 0.5% do 0.25%.

A więc które Banki mają zamiar obciąć oprocentowanie od 1 września?

Santander zapowiada, że od 1 września obetnie o 0.25% oprocentowania produktów z oprocentowaniem zmiennym oraz oprocentowaniem połączonym w linii do oprocentowania bazowego Banku Anglii.

Coventry Building Society obetnie oprocentowania zmienne o 0.25% od pierwszego września.

The Co-operative Bank obetnie standardowe oprocentowanie zmienne (Standard Variable Rate) o 0.25 procenta klienci The Co-operative Bank, Britannia i Platform branded mortgages z 4.74% przejdą na 4.49 procent od 1 września.

West Brom BS obetnie o 0.25% od 1 września oprocentowanie tracker.

Nationwide już obciął oprocentowania wielu swoich kredytów od trackerów do fixed.

Kredyty hipoteczne mortgage dzielą się na produkty z różnymi oprocentowaniami na takie jak np.:

• oprocentowanie zmienne,  
• oprocentowanie stałe,
• tracker, czyli oprocentowanie które śledzi oprocentowanie bazowe Bank of England w góre lub w dół w tę samą stronę co oprocentowanie bazowe.

Zaciągając kredyt na dom w UK (mortgage) każdy kredytobiorca powinien znać różnice pomiędzy rodzajem oprocentowania.