Prywatna emerytura w Anglii jak nie zapłacić 40% podatku (Private Pension)? Jeżeli posiadasz Private Pension lub zamierzasz inwestować znaczne pieniądze w Private Pension i Twoim celem jest garnuszek emerytalny w wysokości £100 tys., w wieku 55 lat, który chcesz wyciągnąć w całości wieku 55 lat, musisz wiedzieć, że możesz zapłacić nawet 40 proc. podatku.

Oczywiście, istnieje metoda na ominięcie tak wysokiego podatku.

Na dole pokazuje jak to zrobić.

Najpierw wytłumaczę, kiedy zapłacisz 40 proc. podatku z uzbieranych pieniędzy.

W związku ze zmianami prawnymi istnieje możliwość wypłacenia całej sumy pieniędzy np. w wieku 55 lat.

Prywatna emerytura jest opodatkowany przez Income Tax (podatek dochodowy) im wyższy dochód, tym wyższy podatek.

Załóżmy, że twój garnuszek emerytalny w wieku 55 lat wyniósł £100 tys.

Załóżmy, że w wieku 55 lat chcesz wypłacić wszystkie pieniądze ze swojej Private Pension i kupić nieruchomość, która będzie generować £500 dochodu pasywnego miesięcznie.

Biorąc pod uwagę przyszły dochód £500 miesięcznie, zamierzasz pracować o połowę mniej, czyli na Part time. Twoje roczne zarobki z pracy będą wynosiły £20 tys. plus £6 tys. rocznie z nowo wynajętego mieszkania.

Dochód w wysokości £26 tys. rocznie jest opodatkowany 20 proc., dochód ponad £31,785 jest opodatkowany 40 proc.

A więc ile podatku zapłacisz ze swoich £100 tys.? Jeśli wypłacisz całą sumę w jednym roku podatkowym?

Jaki jest sposób na ominięcie wysokiego podatku?

25 proc. uzbieranych pieniędzy jest Tax Free (suma nieopodatkowana) w tym przypadku £25 tys.

Do obliczenia podatku użyłem kalkulatora, aby nie zanudzać czytelnika obliczeniami.

Jeżeli wyciągniesz £100 tys., zapłacisz £26,923, czyli zostanie ci tylko £73,077.

A więc Jak ominąć tak wysoki podatek?

Posiadając tylko £73,077 ciężko będzie znaleźć nieruchomość, która będzie generować £500 miesięcznego dochodu.

Dlatego ważne jest, aby ominąć jak najwięcej podatku. Niestety istnieje bardzo mało możliwości na ominięcie podatku.

Pierwszą z nich jest wypłacanie pieniędzy co rok np. przez 5 lat. Niestety taką metodą tracimy na czasie i zaoszczędzimy tylko około £10 tys.

Drugą opcją jest przerzucenie planu na Self-Invested Private Pension (SIPPs). Więcej o (SIPPs) możesz przeczytać we wcześniejszym artykule, który polecam prywatna emerytura w UK czy to się opłaca?