Ostatnio bardzo dużo rozpisuje się na temat coraz tańszych kredytów na domy w UK.
A to artykuł na temat najniżej oprocentowanego kredytu w historii z oprocentowaniem zamrożonym na 10 lat: Najtańszy w historii kredyt na dom w UK – już dostępny!
Lub artykuł na temat najniżej oprocentowanego kredytu w historii z oprocentowaniem zamrożonym na 2 lata: Kredyty na Dom w UK oprocentowany: 0.99% — najniższej w Historii UK!
A nawet artykuł o jeszcze tańszych kredytach w na domy w UK w przyszłości: 200% tańsze kredyty na domy w UK – w przyszłości „faktem”!
Powyższe artykuły są motywowane faktami z rynku kredytowo-mieszkaniowego w UK.
O coraz niższych oprocentowaniach produktów kredytowych mortgage rozpisało się, także BBC „potwierdzając”, że produkty kredytowe w UK stają się coraz niżej oprocentowane.
Mimo że Bank of England nie zniżył oprocentowania bazowego z historycznie niskiego na jeszcze niższe to dzięki konkurencji na rynku, kredyty są coraz tańsze.
Nie wiem, czy wiesz, ale oprocentowanie bazowe w Belgii i Szwajcarii jest jeszcze niższe niż w UK!
W UK Bank of England base rat jest na rekordowo niskim poziomie 0.5%, ale oprocentowanie bazowe w Belgii to … 0%!
Co więcej, oprocentowanie szwajcarskiego banku centralnego to -0.75% – właśnie tak moi drodzy, oprocentowanie bazowe w Szwajcarii to minus 0.75%.
Jaki wniosek z powyższego?
Bank of England także może prędzej lub później zadecydować o obniżeniu oprocentowania bazowego do poziomu 0%, lub poniżej 0%.
W konsekwencji oprocentowanie kredytów hipotecznych (mortgage) może być dużo niższe.
To czy Bank of England obniży oprocentowanie bazowe zależy od konsekwencji ekonomicznych związanych z Brexitem, jeżeli rząd będzie uważał, że jest potrzebny większy przepływ gotówki do nakręcenia gospodarki, to obniży oprocentowanie bazowe.
